Persona con responsabilidad pública (PEP)

PEP suele referirse a “persona con responsabilidad pública” y hace alusión a personas que ocupan o han ocupado cargos oficiales prominentes, como funcionarios del Estado, altos ejecutivos de organismos públicos u oficiales militares de alto rango. El término también puede incluir a sus familiares directos y asociados cercanos.

Las PEPs son consideradas personas de mayor riesgo en cuanto a posible implicación en corrupción, lavado de dinero u otras actividades ilícitas debido a sus posiciones de influencia y acceso a grandes recursos financieros. Como resultado de ello, las instituciones financieras y los exchanges de criptomonedas a menudo aplican a los PEPs procedimientos de debida diligencia reforzados para mitigar estos riesgos y garantizar el cumplimiento de las normativas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y “conozca a su cliente” (KYC).